涉“两卡”(银行卡、手机卡）犯罪，是电信网络诈骗犯罪链条中的重要一环，目前已成为实践中最为常见的犯罪类型之一，涉及的对象也逐渐由传统的银行卡、手机卡，拓展为具有支付结算或通讯传输功能的网络账号密码，典型者如**账号（含密码）。根据涉及对象的不同功能，司法解释规定了不同的定罪量刑标准。而**账号的特殊性在于，其既具有银行卡的支付结算功能，又具有手机卡的通讯传输功能，出售**账号用于网络诈骗该如何定罪量刑？

本期分享的案例是行为人自行注册**账号并予出售的帮助信息网络犯罪活动罪（以下简称“帮信罪”）案件，提出了在主客观相统一的范围内选择适用定罪量刑标准的裁判思路，同时涉及罪名竞合、账号数量认定等问题，对类案处理具有参考意义。该案例被评为2022年度上海法院精品案例。

李某帮助信息网络犯罪活动案

裁判要旨

明知他人利用信息网络实施犯罪而向其出售**账号，可以认定为帮信罪中的“帮助”行为，并应根据**账号在电信网络犯罪中实际发挥的支付结算或通讯传输功能，在主客观相统一的范围内选择适用相应的定罪量刑标准。经注册人同意或自行注册**账号并向他人出售的，通常不构成侵犯公民个人信息罪。出售**账号构成帮信罪的，涉案账号的数量可以采用整体性认定方法，结合在案证据综合认定。

关键词

**账号 / 出售 / 帮助

案例撰写人

葛立刚

法官解读

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基本案情

2021年3月至11月间，被告人李某陆续购买大量未实名注册的手机卡，又安排王某、陈某等人以各人及亲属信息对手机卡进行实名认证，再以上述手机卡卡号注册**账号，之后李某将采用前述方式获得的100余个**账号出售给他人用于实施违法犯罪活动，并致相关人员因被电信诈骗受损人民币100余万元。

02

裁判结果

03

裁判思路

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案例评析

一、出售**账号属于何种类型的“帮助”

2021年“两高一部”发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》（以下简称《意见（二）》），明确以下两种行为可以认定为《刑法》第287条之二帮信罪中的“帮助”行为：一是收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的；二是收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的。同时，第一种帮助行为的入罪标准是5张（个）以上，第二种帮助行为的入罪标准是20张以上。

本案中，被告人出售的**账号从功能上看显然可以解释为上述第一种帮助行为中“具有支付结算功能的互联网账号密码”，但除支付结算功能外，**还具有通讯传输功能，其作用又类似于上述第二种帮助行为。

**账号的注册需要实名认证，和信用卡、电话卡一样与特定自然人或单位相对应，且其兼具类似信用卡的支付结算功能和类似电话卡的通讯功能，如果被用于电信网络犯罪的支付结算或通讯传输，那么显而易见，提供**账号的行为与《意见（二）》明确的两种“帮助”行为的社会危害性是基本一致的，其并未跳出涉两卡类帮信犯罪的基本行为模式。两种帮助行为虽然都可纳入帮信罪中的“帮助”行为，但正如上文所述，两者的定罪量刑标准并不一样，故仍有必要对出售**账号的帮助类型进一步明确。

在非法提供**账号的案件中，行为人通常对**将被用于支付结算还是通讯传输并不明确，但对电信网络犯罪分子利用**的上述功能实施违法犯罪活动是明知的，故在主观上表现为一种概括的故意。此时就应当进一步考察行为人的客观行为及其结果，在概括故意的范围内，依照主客观相一致的原则予以认定。

诚如本案中，诈骗犯罪分子通过被告人李某提供的**号**被害人为好友，通过不断“嘘寒问暖”取得其信任，后以掌握内部资源等为由诱骗被害人另行向虚假赌博网站“投注”，从而骗得被害人钱款，但被骗钱款并未通过**支付结算。在此过程中，**账号仅仅发挥了通讯功能，其实际发挥的作用类似于电话卡而非信用卡，故对本案适用《意见（二）》规定的第二种帮助行为的入罪标准，更能实现罚当其罪的要求。

二、刑法罪名的选择

本案还涉及是否构成侵犯公民个人信息罪的问题。根据《刑法》第253条之一的规定，侵犯公民个人信息罪的客观行为主要有两类：一是违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息；二是窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息。

虽然违反实名注册的相关要求（因为实际控制人和名义注册人不一致），但用于绑定注册的手机卡号客观上始终处于李某的控制之下，**账号也是在其指挥、控制下生成，故不能认定其上述行为系对他人已有的**账号的“非法获取”。所以本案中，被告人李某实施的就是“出售”公民个人信息的行为，但是否应以侵犯公民个人信息罪入罪，还需进一步分析。

侵犯公民个人信息罪是典型的法定犯，******构成犯罪应以违反国家有关规定为前提，且不得忽视其对法益的侵害程度。侵犯公民个人信息罪侵犯的法益主要是公民个人隐私和生活安宁，而经注册人同意或自行注册**，并向他人出售或提供的，并不会造成相关权利人隐私和生活安宁受侵害的后果，相关行为甚至不为一般法律所禁止，如果轻易入罪可能造成刑法与其他国家有关规定的不协调，更会偏离侵犯公民个人信息罪的立法旨趣和精神。

所以，对本案被告人李某的相关行为以帮信罪处罚即可。只有当行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，而违反国家有关规定向其出售、提供具有信息发布、即时通讯、支付结算等功能的互联网账号密码的，才应当按照想象竞合犯的原则以帮信罪、侵犯公民个人信息罪择一重处断。

三、涉案账号数量的认定

根据上文论证，本案应当参照《意见（二）》中出售手机卡等通讯工具的相关认定标准予以定罪量刑，即出售**账号20个以上可以认定为帮信罪。

被告人李某向他人出售账号达100多个，但其中有被害人报案的仅涉及其中1个。从性质上来讲，帮信罪是对电信网络犯罪帮助行为的犯罪化，所以只有被帮助的他人确实实施了电信网络犯罪的客观行为，帮信罪才能成立。那么这是否意味着，作为定罪量刑标准的**账号数量，都要有经查证属实的被害人或者都要有经查证属实的电信网络犯罪事实与之相对应？

笔者认为，原则上，出售的**账号被用于实施了电信网络犯罪这一事实，必须有确实、充分的证据证明，但在司法认定过程中不要求每一个**账号都要有对应的经查证属实的电信网络犯罪事实。具体展开如下：

其一，在电信网络犯罪分工日益精细化、专业化的背景下，帮信罪的违法性并不完全依附于其所帮助的犯罪，而因为其具有的“一对多”、与下游犯罪联系并不密切等特点而呈现出一定的独立性。如果仅以被害人报案涉及的账号数量认定，那么实践中绝大部分案件认定的相关账号数量可能都难以达到《意见（二）》规定的入罪标准，这显然不利于对相关犯罪的惩治，也忽视了帮信罪作为一个独立罪名所具有的独立于其下游犯罪的违法性评价依据。

其二，无需对下游关联犯罪逐一查证，但在案证据必须足以证明出售的**账号系被他人用于实施电信网络犯罪，两者并不矛盾。这里涉及整体性认定方法，它系对案件待证事实的一种推定，但其仍然是建立在证据确实、充分的基础上，只是应当允许被告人提出反证。

本案中，相关证据可以证实被告人李某均向同一“网友”以每个170元的价格非法出售**账号100余个，其间涉案**账号因被举报诈骗而被多次冻结，并由被告人李某协助解冻，考虑到其交易行为的异常性，并结合部分已查证属实的下游诈骗犯罪事实，在李某未提出反证的情况下，可以推定本案出售的100余个**账号均系被用于电信网络犯罪。

（评析部分仅代表作者个人观点）

05

法条链接

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

……

来源丨上海市高级人民法院、上海市静安区人民法院

案例撰写人：葛立刚

责任编辑丨张巧雨

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